خرید اوراق قرضه دولتی در کانادا
خرید اوراق قرضه دولتی در کانادا روشی برای سرمایهگذاری و یا بخشی برای ایفای تعهدات برنامه استانی سرمایهگذاری کبک محسوب میشود. اوراق قرضه دولتی به سرمایهگذاران این امکان را میدهد که با سرمایهگذاری در بدهیهای دولتی، به دولت کمک کنند تا پروژههای عمومی و خدماتی را تامین مالی کند و در عوض، از بازدهی ثابت و تضمینشده بهرهمند شوند. این اوراق معمولاً با بهره ثابت و دورههای پرداخت متنوع عرضه میشوند و توسط دولت کانادا یا دولتهای استانی منتشر میشوند.
سرمایهگذاری در کانادا از طریق خرید اوراق قرضه دولتی
کانادا یکی از کشورهای ثروتمند جهان است. بسیاری از افراد علاقهمند به سرمایهگذاری در این کشور هستند. سرمایهگذاری در کانادا از طریق خرید اوراق قرضه دولتی یکی از روشهای مناسب در کانادا است.
انواع اوراق قرضه کانادا از نظر صادر کننده
انواع اوراق قرضه کانادا شامل دو بخش است:
اوراق قرضه دولتی (Government Bonds)
اوراق قرضه دولتی برای تامین بودجه برنامهها و پرداخت حقوق صادر میشود. این اوراق همچنین برای پرداخت صورتحسابها به کار میرود. اعتبار اوراق قرضه دولتی بیشتر از اوراق قرضه خصوصی است. نگرانی از بین رفتن سرمایه در این نوع اوراق وجود ندارد.
اوراق قرضه بخش خصوصی (Private Sector Bonds)
این اوراق را شرکتها و کسبوکارها برای تامین مالی و جبران هزینههای خود صادر میکنند. اوراق شرکتی و خصوصی برای بالا بردن سرمایه و تامین مالی در امکانات، تجهیزات، توسعه، و تحقیق منتشر میشوند. این نوع اوراق نسبت به اوراق دولتی ریسک بیشتری دارد، اما سود بیشتری نیز به همراه دارد. این اوراق تنوع بالایی دارند و گزینههای بیشتری برای خرید در دسترس است. با این حال، اوراق شرکتی و خصوصی مشمول مالیات میشوند که میتواند به عنوان یکی از معایب آنها در نظر گرفته شود.
دسته بندی اوراق قرضه دولتی
اوراق قرضه دولتی شامل سه دسته است:
- اوراق قرضه شهرداری (Municipal Bonds)
- اوراق قرضه استانی (Provincial Bonds)
- اوراق قرضه فدرال (Federal Bonds)
تقسیم بندی اوراق قرضه از نظر پشتوانه
اوراق قرضه در کانادا از نظر پشتوانه به دو دسته اصلی تقسیم میشوند:
اوراق قرضه تضمین شده (Secured Bonds)
اوراق قرضه تضمین شده با وثیقه پشتیبانی میشوند. این بدان معناست که شرکتی که این اوراق را صادر میکند، داراییهایی را به عنوان ضمانت ارائه میدهد. اگر شرکت صادرکننده ورشکست شود، داراییهای وثیقهای به صاحبان اوراق قرضه تعلق خواهد گرفت تا ارزش اوراق پوشش داده شود. این اوراق برای سرمایهگذاران امنتر هستند، زیرا داراییهای مشخصی پشتوانه آنها هستند.
اوراق قرضه تضمین نشده (Debentures)
اوراق قرضه تضمین نشده، اوراقی هستند که پشتوانهای ندارند و تنها به اعتبار شرکت صادر کننده اکتفا میکنند. این نوع اوراق هیچ گونه وثیقهای ندارند. اوراق قرضه دولتی نمونهای از این نوع هستند، چرا که از اعتبار کافی برخوردارند و بدون نیاز به تضمین خاصی، مورد اطمینان سرمایهگذاران هستند.
خرید اوراق قرضه دولتی برای مهاجرت به کانادا
متقاضیان میتوانند از طریق بورس ملی کانادا، بورس اوراق بهادار، صندوقهای مبادله و سپردهگذاری آمریکایی اقدام کنند. اما از سال ۲۰۱۷ به بعد، کانادا شرایط سختگیرانهای برای خرید اوراق قرضه دولتی برای مهاجرت به کانادا اعمال کرده است. افراد خارجی اجازه خرید اوراق قرضه دولتی در کانادا را ندارند. هموطنان ما نیز شانس کمی برای مهاجرت از این طریق دارند.
سود حاصل از اوراق قرضه دولتی
زمان سررسید اوراق یکی از عوامل مهم در تعیین مقدار سود است. بهطور معمول، اوراق قرضه یکساله هستند. با این حال، در موارد خاص مانند اوراق قرضه دولت فدرال کانادا، سررسید میتواند تا سی سال نیز باشد. علاوه بر زمان سررسید، سود اوراق قرضه دولتی به نرخ بهره رایج نیز وابسته است که معمولاً از نرخ شبانه بانک مرکزی کانادا نشأت میگیرد. این نرخ بهره میتواند تاثیر مستقیم بر میزان سود دریافتی سرمایهگذاران داشته باشد و به همین دلیل، اوراق قرضه دولتی با توجه به شرایط اقتصادی و نرخ بهره موجود، ممکن است سود متفاوتی به همراه داشته باشند. سود اوراق قرضه دولتی معمولاً هر ۷ ماه پرداخت میشود و ممکن است ثابت یا متغیر باشد.
مزایای خرید اوراق قرضه دولتی در کانادا
مزیتهای خرید اوراق قرضه دولتی در کانادا:
- بازگشت سرمایه بعد از پایان دوره اوراق
- نوسانات کم اوراق قرضه دولتی
- امکان انتخاب گزینههای متناسب با نیازهای مختلف سرمایهگذاران
- حمایت اوراق قرضه توسط قوانین و مقررات محکم
- قابل خرید و فروش اوراق قرضه و دسترسی سریع به نقدینگی
دریافت اقامت دائم کانادا از طریق خرید اوراق قرضه دولتی
خرید اوراق قرضه دولتی در کانادا یکی از روشهای کسب اقامت کانادا از طریق سرمایه گذاری است. متقاضیان میتوانند از طریق بورس اوراق بهادار کانادا (TSX)، بورس ملی کانادا (CSE) و صندوقهای مبادله ارز (ETF) این اوراق را خریداری کنند.
با این حال، طبق قانون مصوب سال ۲۰۱۷، فروش و خرید اوراق قرضه دولتی در کانادا توسط افراد خارجی در اکثر کشورها ممنوع شده است. بنابراین، نمیتوان با خرید این اوراق به کانادا مهاجرت کرده و اقامت دائم کسب کرد. برای اقامت در کانادا، باید از سایر روشهای جایگزین استفاده کنید.
در زمانهای خاصی از سال میتوان اوراق قرضه دولتی کانادا (CSB) را خریداری کرد. برای این کار، حداقل سرمایهگذاری ۱۵۰ تا ۳۵۰ هزار دلار لازم است. متقاضیان میتوانند از طریق موسسات اعتباری، بانکهای معتبر و مجتمعهای سرمایهگذاری در کانادا این اوراق را خریداری کنند.
سوالات متداول
خیر، در حال حاضر مهاجرت به کانادا از طریق خرید اوراق قرضه دولتی امکانپذیر نیست. طبق قوانین جدید، خرید و فروش اوراق قرضه دولتی توسط افراد خارجی محدود شده است. برای اخذ اقامت کانادا، متقاضیان باید از سایر روشهای مهاجرتی استفاده کنند.
خیر، ارزش اوراق قرضه در کانادا ثابت نیست. این اوراق در بورس اوراق بهادار معامله میشوند و ارزش آنها در طول روز متغیر است.
اوراق پسانداز یا CSB نوعی از اوراق قرضه هستند که توسط دولت فدرال کانادا صادر میشوند. این اوراق به سرمایهگذاران اجازه میدهند تا سه سال پس از خرید از سود سرمایهگذاری بهرهمند شوند. همچنین، نرخ سود این اوراق هر سه سال یکبار توسط دولت کانادا بازنگری و تنظیم میشود تا بازدهی مناسبی برای سرمایهگذاران فراهم گردد.
الزامی به کارگزار نیست اما خرید اوراق بهادار نیازمند توجه به نوسانات بازار است. بنابراین، توصیه میشود که از خدمات یک کارگزار یا نماینده حرفهای استفاده کنید تا در انجام معاملات کمک شود و از ریسکهای مرتبط با این نوع سرمایهگذاری کاسته شود.
